近日，农行济南孙村支行工作人员凭借敏锐的风险识别能力，成功劝阻了一名大学生参与高风险代购交易，及时化解潜在的洗钱风险，有效保障了客户的资金安全与合法权益。
事发当日，一高校学生来到孙村农行，申请提高银行卡交易限额用于购买手机。工作人员在尽职调查过程中发现异常，该学生并非自用购机，而是受一名“社团学长”委托代购，且双方关系并不熟悉。结合交易特征及客户身份，工作人员判断该行为可能存在潜在风险，随即启动风险预警机制。工作人员向该学生耐心剖析风险，详细讲解了非法出租、出售银行卡及洗钱行为的严重后果。经过不懈努力，学生幡然醒悟，主动放弃交易，并对银行的及时制止深表感谢。
近年来，不法分子常以“兼职佣金”“代购返利”等名义诱骗学生群体进行非法行为。下一步，农行济南孙村支行将持续加强公众宣传教育，协同警方筑牢金融安全屏障，切实守好人民群众的“钱袋子”。
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